BANGKOK, 15. syyskuuta 2025 – Thaimaan keskuspankki (BOT) piti tänään kiireellisen kokouksen liikepankkien ja verkkopetosten vastaisen keskuksen (AOC) kanssa puuttuakseen kasvavaan kriisiin, joka liittyi jäädytettyihin pankkitileihin. Jäädytettyjen tilien väitetään liittyvän valtakunnalliseen verkkopetosten vastaiseen toimintaan. Maanantai-iltapäivänä pidetyn kokouksen tavoitteena oli tarkentaa tilien jäädyttämisen ja vapauttamisen menettelyjä, jotta viattomille asiakkaille aiheutuvat häiriöt voidaan minimoida ja samalla säilyttää tehokkaat toimenpiteet huijareita vastaan.
Käsittelimme tätä tarinaa perusteellisesti ensimmäisen kerran eilen täällä Pattaya Newsissa. Suosittelemme lukemaan tämän ensin ymmärtääksesi tilanteen paremmin.
Thaimaassa petollinen toiminta on lisääntynyt räjähdysmäisesti, ja pelkästään vuoden 6 toisella neljänneksellä tappiot nousivat 170 miljardiin bahtiin (noin 2 miljoonaa Yhdysvaltain dollaria). Huijaukset liittyvät tietojenkalasteluhyökkäyksiin, väärennettyihin sijoituksiin ja puhelinpalvelukeskusten toimintaan. Osana tehostettuja toimia yli miljoona (joidenkin raporttien mukaan jopa kolme miljoonaa) pankkitiliä on jäädytetty väliaikaisesti heinäkuusta lähtien, ja 2025 1 tiliä on vahvistettu "muulitileiksi", joita käytetään laittomien varojen pesuun. Laaja toiminta on kuitenkin tahattomasti jäädyttänyt satojatuhansia, ellei miljoonia, laillisten käyttäjien, mukaan lukien pienten yritysten ja verkkokauppiaiden, tilejä, mikä on aiheuttanut julkista paheksuntaa ja taloudellisia häiriöitä.
Jotkin tilit, erityisesti ulkomaalaisten ulkomailla asuvien, on ollut jäädytettyinä viikoiksi, vaikka tilinomistajat ovat väittäneet toimittaneensa riittävästi asiakirjoja ja todisteita siitä, ettei heillä ole mitään tekemistä huijareiden kanssa ja että heillä on lailliset tilitiedot, voimassa olevat viisumit ja ajan tasalla oleva SIM-kortin rekisteröinti pankin käytäntöjen mukaisesti. Tämä on johtanut siihen, että monet ulkomaalaiset ovat ilmoittaneet kaikkien varojensa ja menojensa olevan lukittuja, mikä on johtanut ongelmiin vuokran, ruoan ja muiden perustarpeiden kanssa, vaikka jotkut pankkivirkailijat väittävät, että vain huijauksiin epäillyt varat on lukittu.
Sosiaalisessa mediassa tilinomistajat olivat kiivaasti eri mieltä. Kertomuksia kymmenistä tilien haltijan jäämisestä kokonaan lukkoon ja pankit väittivät, etteivät he voineet tehdä asialle mitään ja joutuivat odottamaan viikkoja keskuskonttorin tarkistusta ja varojen vapauttamista.
BOT:n apulaispääjohtaja Darunee Saejun johtamissa tämänpäiväisissä keskusteluissa keskityttiin tilien jäädytysprosessin virtaviivaistamiseen ja varmennettujen laillisten tilien palauttamisen nopeuttamiseen. Kokous pidettiin viikonloppuna teknologiarikosten torjuntayksikön (TCSD) ja kyberrikosten tutkintayksikön (CCIB) kanssa käytyjen keskustelujen jälkeen, joissa asiaankuuluvat henkilöt tunnustivat menettelytapapäivitysten tarpeen turvallisuuden ja käyttäjämukavuuden tasapainottamiseksi. "Olemme sitoutuneet suojelemaan kuluttajia samalla varmistaen, että rahoitusjärjestelmä pysyy turvallisena", Saeju totesi ja lupasi nopeampia tarkastuksia tilien jäädytysten vapauttamiseksi. Lopullisena tavoitteena on tehdä se neljän työtunnin kuluessa asianmukaisen dokumentaation ja varmennuksen saamisesta.
BOT:n toimenpiteet, mukaan lukien biometrinen todennus suurille maksutapahtumille ja elokuussa käyttöön otettu 50,000 600 bahtin päivittäinen siirtokatto joillekin osapuolille, ovat linjassa maailmanlaajuisten rahanpesun vastaisten standardien kanssa. Kriitikot kuitenkin väittävät, että säännöt ovat häirinneet verkkokauppaa ja matkailua, ja jotkut viattomat tilinomistajat ovat kokeneet päivien tai jopa viikkojen viivästyksiä. Digitaalitalouden ja -yhteiskunnan ministeriön "sotahuoneen" vihjelinja, joka perustettiin valitusten käsittelemiseksi, raportoi 700–14 puhelusta yhtenä aamuna XNUMX. syyskuuta ja lupasi ratkaisuja "minuuteissa" todennetuissa tapauksissa.
Pankit lupasivat kiireellisiä toimia jäädytettyjen tilien tarkistamiseksi, ja BOT:n odotetaan antavan selkeämmät ohjeet laillisten tilien virheellisen luokittelun estämiseksi. Viranomaiset vakuuttivat, että kriisin vaikutusten lieventämiseksi tehdään jatkuvasti töitä. Yleisöä kannustetaan ottamaan yhteyttä DES:n vihjepuhelimiin tai seuraamaan BOT:n päivityksiä saadaksesi lisätietoja, kuten vihjepuhelimen ja kriisihuoneen tiedot TÄÄLLÄ.
Pattaya News huomauttaa, että monet ulkomaisten asiakkaiden jäädytykset eivät liity huijauksiin tai muulitileihin, vaan ne liittyvät asiakkaan tuntemiseen (KYC) liittyviin standardeihin, jotka koskevat voimassa olevan viisumin hankkimista pankkitilille, ajantasaista SIM-kortin rekisteröintiä, oikeaa osoitetta ja tiedostoja. Thaimaan keskuspankki kuitenkin korosti myös, että nämä jäädytykset tulisi ratkaista mahdollisimman nopeasti ilman viikkojen viivytyksiä, kun asiakas on toimittanut tarvittavat tiedot, ja jälleen kerran huolestuneet asiakkaat voivat ottaa yhteyttä kriisihuoneeseen saadakseen apua.
The Pattaya News esitteli mainoksia ilmaiseksi, koska kyseessä on tärkeä ja jatkuva aihe.
Tämän artikkelin alkuperäisen version löydät osoitteesta Pattayan uutiset.
